Проверка контрагентов: зачем она и как юрист может помочь

В мире бизнеса всё красиво на словах. Один обещает миллионы, второй — сверхнадёжные поставки, третий — «да вы что, у нас 25 лет на рынке и офис с фонтаном». Но потом начинаются звонки, где абонент вне зоны, поставка «вот-вот», бухгалтерия «отпуске», а налоговая внезапно присылает претензию с формулировкой «необоснованная налоговая выгода». Вы стоите в полном недоумении, потому что вроде контрагент был нормальный… Или не был?

Вот тут и приходит понимание, что проверка контрагента — это не бюрократическая фигня и не паранойя. Это чистая гигиена бизнеса. Как мыть руки перед едой или не отвечать на письма от нигерийских принцев. И если вы всё ещё думаете, что «да не, у меня интуиция», то вот вам целая статья. Без занудства, с юмором и жизнью.

Кто такие контрагенты и почему они вам вообще нужны

Контрагент — это всё, что движется вокруг вашего бизнеса. Поставщик картошки — контрагент. Заказчик дизайнерских услуг — тоже. Арендодатель, подрядчик, перевозчик, маркетолог, даже курьерская служба, если вы с ней заключили договор — всё это ваши контрагенты.

С ними вы:

• Подписываете договоры.

• Переводите деньги.

• Получаете продукцию или услуги.

• Совместно реализуете проекты.

• Несёте ответственность перед третьими лицами.

И как только вы связываетесь с кем-то по бизнесу, вы автоматически рискуете. Потому что у второй стороны могут быть проблемы — финансовые, юридические, репутационные. Или они просто аферисты. А вы потом отвечаете, как будто сами всё это устроили.

Почему проверка контрагента — не прихоть, а необходимость

Потому что реальность такая: в бизнесе есть немало фейковых фирм, однодневок, «чёрных» бухгалтерий и просто непрофессионалов, которым всё равно, как выглядит ваш договор, главное — успеть получить предоплату и раствориться.

Вот чем может обернуться работа с недобросовестным контрагентом:

• Потеря денег. Предоплата ушла, товара нет, трубку не берут.

• Налоговые риски. Налоговая считает, что вы специально взаимодействовали с «фирмой-прокладкой».

• Срыв сроков. Один контрагент опоздал — у вас сорвался весь проект.

• Судебные разборки. Кто-то подаёт на вас в суд, а вы тянете за собой этого «контрагента-призрака».

• Репутационные потери. Особенно если ваш клиент — крупная компания или госзаказчик.

Так что проверка — это способ защитить себя. Даже если у вас маленький бизнес и вы думаете, что никто вас не тронет. Тронут. И ещё как.

Что вообще входит в «проверку»

Это не просто «погуглить». Хотя с этого тоже можно начать. Юрист смотрит не только, что о компании пишут, но и копает глубже. А вот и список, который показывает, насколько это серьёзное дело:

• Изучение официальных данных с сайта ФНС, ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

• Проверка на признаки однодневки — нет сотрудников, уставный капитал 10 000, юридический адрес — массовый.

• Сведения о налоговых долгах и просрочках.

• Суды — кто, когда, за что, как часто.

• Исполнительные производства — штрафы, задолженности, взыскания.

• Арбитраж — было ли банкротство, не банкротятся ли сейчас.

• Проверка связи с другими компаниями и их репутации.

• Лицензии и разрешения, если это необходимо по виду деятельности.

• Реестры недобросовестных поставщиков, участников торгов.

• Финансовые показатели: обороты, отчётность, активы.

• Реальный адрес и контактные лица. Бывает, что компания существует, а офиса нет.

• Пресса, публичные скандалы и просто «пахнет жареным».

Юрист не просто собирает всё это, а анализирует. Смотрит не только на формальности, но и на поведение компании: как отвечают, как заключают договоры, как строят диалог. Потому что иногда уже по стилю письма видно, что перед вами мошенник с 15-летним стажем.

Когда нужно проверять

На старте — обязательно. Даже если вам порекомендовали «надежного» партнёра. Особенно:

• Если контрагент настаивает на предоплате.

• Если вы впервые работаете с ним.

• Если сумма сделки приличная.

• Если контрагент из другого региона.

• Если от его работы зависит ваш бизнес (например, поставка оборудования).

• Если что-то вызывает сомнение. Хоть запах, хоть почта @gmail.com у крупной «корпорации».

Но на этом не всё. Проверку можно делать и повторно. Например, каждый год при продлении договора. Или если появились новые данные, слухи, задержки, или просто что-то пошло не так.

Как юрист помогает в этом процессе

Во-первых, он знает, где искать. Не просто «зашёл на сайт налоговой», а использует профессиональные базы данных и инструменты. Он умеет читать между строк, анализировать связи, видеть то, что незаметно на первый взгляд.

Во-вторых, он смотрит на риски. Потому что даже если формально всё чисто — могут быть признаки того, что работать с этой компанией опасно.

В-третьих, он готовит заключение. Не «ну вроде норм», а документ с выводами и рекомендациями. Серьёзно, официально, чтобы вы могли положить на стол директору или прикрепить к документации как часть должной осмотрительности.

И да, если вдруг что-то случится — у вас есть доказательства, что вы проверяли. А значит, вы действовали добросовестно.

Юрист, как фильтр от неприятностей

Часто бывает так: компания в панике бежит к юристу, когда уже подписан договор, переведены деньги и начался цирк. А юрист смотрит на это всё и говорит: «Эм, ребята, ну это же типичная фирма-однодневка». И начинается попытка отыграть назад.

Так что юрист — это как собака на границе. Он чувствует фальшь и подозрительную активность за километр. И если вы его подключаете ДО сделки, а не ПОСЛЕ — это уже плюс к вашей карме и минус к количеству головной боли.

Что делать, если вы не проверили — и влетели

Ну, во-первых, не паниковать. А во-вторых — идти к юристу. Он:

• Поможет зафиксировать факт нарушения.

• Подготовит претензию.

• Начнёт досудебное урегулирование.

• Подаст иск, если контрагент не идёт на контакт.

• Оспорит сделку, если она была заключена с нарушениями.

• Защитит вас от претензий налоговой, если дело дошло до вопросов по контрагенту.

Важно: чем раньше вы обратитесь, тем больше шансов минимизировать потери.

А если я работаю только с проверенными?

Поздравляем! Но всё равно — проверяйте. Компании меняются. Вчера были белые и пушистые, а сегодня уже ведут себя странно. Новые собственники, смена директоров, проблемы с налогами, суды — всё это можно не заметить, если не следить.

Проверка — это не один раз. Это регулярный процесс. Как техосмотр у машины. Даже если «ничего не стучит».

Какую информацию вы можете получить самостоятельно

Юрист — хорошо. Но и самому можно кое-что сделать. Вот куда заглянуть, если хотите хотя бы базовую проверку:

• Сайт налоговой — там проверка ИНН, ОГРН, адреса, данных о руководителях.

• Реестр недобросовестных поставщиков (zakupki.gov.ru).

• Сайт ФССП — исполнительные производства.

• Арбитражный суд — дела, в которых участвует компания.

• Сайт kad.arbitr.ru — для проверки судебных тяжб.

• Сайт банка данных исполнительных производств.

• Проверка на массовый адрес (есть онлайн-сервисы).

Но это всё — вершина айсберга. Юрист копает глубже. И главное — умеет связать все ниточки.

Реальные примеры, когда проверка спасла

Один клиент хотел закупить крупную партию оборудования. Контрагент предлагал идеальные условия — цена, доставка, гарантия. Но юристу показалось странным, что на сайте нет юридических реквизитов. Проверка показала: у компании — ноль сотрудников, адрес массовый, уставной капитал минимальный, учредитель — гражданин другого государства, который числится ещё в 40 компаниях. От сделки отказались. Спустя 3 недели на форуме появилось сообщение: «Не переводите деньги, это мошенники».

Другой пример: подрядчик прошёл поверхностную проверку, но юрист настоял на дополнительной проверке. Выяснилось, что у компании — скрытая процедура банкротства. То есть через 2 месяца все деньги «сгорели» бы. Сделку отменили, деньги сохранили.

Кто платит за банкет

Вы. Но не в том смысле, что вас разводят. Проверка стоит куда меньше, чем последствия. Это как купить страховку: никто не хочет, но когда случается авария — благодарит себя за дальновидность.

Есть юристы, которые предлагают:

• Разовые проверки (один контрагент — фиксированная цена).

• Комплексные проверки (для важных сделок).

• Абонентское обслуживание (регулярная работа с бизнесом).

Выбирайте, что вам ближе, но игнорировать проверку — уже непозволительная роскошь.

Заключение вместо заключения

В бизнесе доверие — хорошо. Но доверие без проверки — путь в суд. Или к приставам. Или к блокировке счета. А оно вам надо?

Проверка контрагента — это базовый навык, как знать ПДД за рулём. И если вы доверите это дело юристу, вы не только обезопасите себя, но и сэкономите кучу нервов, времени и денег.

Так что пусть проверка станет привычкой. И пусть вокруг будет больше честных партнёров, а вам — спокойных сделок и чистых реестров.